Strategii
De la structuri de deținere la planificare succesorală — fiecare soluție este calibrată pe orizontul de timp și profilul de risc al clientului.
Procesul nostru începe cu un audit patrimonial complet: cartografiem toate activele, pasivele și expunerile potențiale — fiscale, juridice și de contrapartidă. Pe baza acestui inventar, identificăm vulnerabilitățile și propunem un plan de acțiune structurat în etape. Nu există soluții universale: o familie cu proprietăți imobiliare în mai multe județe are nevoi diferite față de un antreprenor cu participații în companii private sau față de un profesionist liber cu economii semnificative. Fiecare strategie pe care o livrăm este documentată, revizibilă și explicată în termeni clari, fără jargon inutil.
Cinci module strategice care pot fi activate individual sau integrate într-un plan patrimonial complet.
Proiectăm structuri holding care separă activele generatoare de risc (operațiuni, stocuri, creanțe) de activele patrimoniale (imobile, portofolii financiare, participații). Alegem jurisdicția potrivită — România, UE sau extraeuropeană — în funcție de activitate și de obiectivele familiei.
Redactăm și coordonăm pachetele de documente necesare unui transfer lin al averii: testamente, pacte succesorale, donații structurate și trusturi europene. Lucrăm în coordonare cu notarii și avocații dumneavoastră sau cu partenerii noștri din rețea.
Identificăm activele expuse creanțelor de afaceri sau personale și le transferăm în structuri protejate legal înainte de apariția unui litigiu. Acționăm preventiv, nu reactiv — acesta este fundamentul oricărei strategii de protecție patrimonială serioase.
Consiliați în privința deținerii de active în afara României — conturi bancare europene, fonduri de investiții reglementate UE și instrumente de asigurare cu componentă investițională emise de companii din zone cu stabilitate juridică ridicată.
Modificările frecvente ale Codului Fiscal și ale reglementărilor europene pot invalida structuri anterior optime. Monitorizăm activ schimbările legislative și vă notificăm în avans ori de câte ori o ajustare strategică este recomandată pentru menținerea nivelului agreat de protecție.
Știm că protecția patrimoniului implică un grad ridicat de încredere. De aceea, lucrăm exclusiv pe bază de onorariu consultativ — fără comisioane din vânzarea de produse financiare — și documentăm în scris fiecare recomandare și raționamentul din spatele ei. Clienții noștri primesc rapoarte clare, în limba română, fără ambiguități tehnice. La cerere, putem coordona o echipă multidisciplinară completă, incluzând avocat, notar și consultant fiscal, astfel încât toate componentele strategiei să fie aliniate și coerente.
„Am solicitat o revizuire a structurii de holding pe care o aveam de opt ani. Echipa ConsultBlueprint a identificat în primele două săptămâni o expunere fiscală pe care o ignoram complet. Soluția propusă a fost implementată în trei luni și a generat o economie semnificativă în primul exercițiu fiscal următor.”
Elena V., asociat fondator, Iași
Colaborăm de obicei cu clienți al căror patrimoniu net depășește 500.000 lei. Sub această valoare, costul implementării și mentenanței structurilor depășește, în general, beneficiul obținut. Putem oferi totuși o evaluare gratuită pentru a stabili dacă situația dumneavoastră specifică justifică o abordare structurată.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix sau orar, stabilit înainte de începerea mandatului. Nu primim niciun comision din produse financiare sau asigurări recomandate. Această independență este esențială pentru calitatea și obiectivitatea sfaturilor noastre.
Da. Deși biroul nostru principal se află în Iași, servim clienți din întreaga Moldovă și, prin intermediul întâlnirilor video și al deplasărilor ocazionale, din orice județ al României. Confidențialitatea este garantată indiferent de modalitatea de comunicare.
Un audit patrimonial complet durează, în medie, patru până la șase săptămâni. Implementarea structurilor recomandate — înregistrarea entităților, redactarea documentelor, transferul activelor — poate dura între două și șase luni, în funcție de complexitate și de viteza de reacție a autorităților relevante.
O consultație inițială de 45 de minute — fără angajament — este suficientă pentru a identifica principalele vulnerabilități și a contura un plan de acțiune.